外汇局报告：以银行为抓手加强外汇市场事中事后监管

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核心提示:国家外汇管理局《2016年年度报告》指出，自2016年以来，国家外汇管理局紧紧抓住银行这一关键环节，通过加强对银行外汇业务的检查和以银行为重点的专项检查，有效维护了外汇市场的正常秩序。

国家外汇管理局3日发布2016年度报告，指出自2016年以来，国家外汇管理局紧紧抓住银行这一关键环节，通过加强对银行外汇业务的检查和对银行的专项检查，有效维护了外汇市场的正常秩序。

2016年，金融机构被罚款6500多万元，但仍被要求依法合规经营，采取暂停相关外汇业务、公开披露违规行为、责令银行追究相关人员责任等措施。

以下为外汇局年度报告“以银行为指针加强外汇市场事后监管”栏目全文:

2016年以来，国家外汇管理局紧紧抓住银行这一关键环节，加大执法检查和处罚力度，有效维护了外汇市场正常秩序。

加强对银行外汇业务的检查。一是充分发挥信息系统大数据分析处理优势，积极开展外汇业务非现场检查。快速筛选出异常和可疑线索，高效锁定现场检查目标。

二是在全国范围内开展以银行为主要检查对象的专项检查。检查发现，部分银行未履行真实性审核责任，存在违规办理外国企业大额购汇、违规办理企业经常项目和资本项目资金购汇和付汇、个人购汇和付汇拆分、外币现钞拆分提取、转口贸易购汇和付汇严重背离市场价格等违规行为。

三是针对不同地区银行业务异常情况，在不同地区开展了银行办理境外企业大规模结售汇专项检查、境内保险和境外贷款履约专项检查、银行结售汇快速检查、合格境内机构投资者外汇业务专项检查，严格依法查处银行外汇违规行为。

通报银行外汇业务违规情况，加强预警教育。通报本行外汇业务违规案例和本行员工参与地下银行交易的典型案例，对本行外汇业务的真实性和合规性提出明确要求。督促银行加强外汇业务内部控制和外汇从业人员管理，切实提高银行外汇业务合规水平。

严格执行外汇法规，加大对银行违规行为的处罚力度。在外汇检查过程中，发现一些银行盲目追求绩效，忽视管理，未能严格履行真实性和合规性审核职责，有的银行甚至对违规行为视而不见。在这方面，国家外汇管理局严格执行外汇法，并加强对银行外汇违规行为的调查和处罚。

2016年，金融机构被罚款6500多万元，但仍被要求依法合规经营，采取暂停相关外汇业务、公开披露违规行为、责令银行追究相关人员责任等措施。