被洗钱资金盯上？基金公司上报两笔可疑交易！

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洗钱听起来似乎与普通投资者无关，但实际上它可能隐藏在一些日常投资交易中。

最近，该基金公司收到了上海反洗钱工作的最新一期。记者注意到，部分基金公司根据可疑交易监控规则产生的预警，经过人工筛选后，向中国反洗钱监测分析交易中心报告了两起引发大额频繁固定投资和赎回并存规则的可疑交易报告。

自去年年底以来，基金投资者应已收到证券基金公司的通知，提醒直销个人投资者及时改善身份信息，以免影响交易。

许多投资者可能没有意识到，在改善信息的同时，也是基金公司在防范洗钱活动，加强反洗钱工作。

最近，根据上海反洗钱工作的最新进展，部分基金公司在对可疑交易监控规则产生的预警进行人工筛选后，向中国反洗钱监测分析交易中心上报了两份可疑交易报告。

据基金公司介绍，目前客户投资资产管理产品的资金原则上是同一个卡、闭环管理。因此，与基金监控相比，客户投资行为的可疑特征更值得关注，更接近资产管理行业的特点。为了提高可疑交易监控的有效性，通过对客户投资行为的长期观察和分析，发现了以下类型的客户可疑投资行为，以进一步优化客户可疑投资行为的交易监控标准:

首先，大规模和频繁的固定投资和赎回并存。客户建立了大量频繁的固定投资基金，但他们在短时间内赎回了大量资金。这种固定投资时的赎回行为不计入投资成本，违背了长期固定投资的投资逻辑。

第二，集中调拨后，很快就会调出。客户集中购买金额较高的产品，但短时间内赎回的金额超过购买金额的一半。如果客户不是基于流动性需求或对产品缺乏信心而进行多次赎回，并且短期内很少有大额赎回，则集中转入和分散转出的投资行为是可疑的。

第三，频繁的短期交易。根据公共基金流动性的规定，持有特定基金少于7天的投资者将被收取1.5%的短期赎回费。如果客户多次被收取短期回赎费或收取的短期回赎费总额相对较高，则表明客户不在乎投资收益，而投资的目的是为了快进和快进日交易。

第四，频繁的反向交易。对于同一个产品，客户连续三个交易日进行反向交易行为，如第一天买入或卖出，第二天卖出或买入，第三天再次买入或卖出。这种投资行为逻辑混乱，难以用短期操作来解释。

洗钱基金更倾向于大公司。事实上，证券、基金和期货公司多年来一直在开展反洗钱工作。2012年，中国科学技术基金会发布了《基金管理公司反洗钱工作指引》。

去年，主要证券和基金公司加强了反洗钱工作，例如，身份识别就是其中之一。

如果投资者不能要求有效的身份证件，他们将不能提交基金交易的申请，如认购，认购，股份转换，新的定期固定投资计划；如果投资者拒绝配合客户身份识别，公司有权根据法律、法规和监管要求拒绝与其建立新的业务关系或终止现有的业务关系。

不过，记者也注意到，尽管基金公司加大了反洗钱工作力度，但去年仍有一些基金公司因反洗钱工作不力而受到处罚。

例如，一家基金公司的基金在其2019年度报告中提到，该基金经理收到了中国人民银行业务管理部的处罚决定，并因该公司未严格按照反洗钱规定履行客户身份识别义务和可疑交易报告义务而被罚款。基金管理人对此高度重视，积极开展整改工作，完善了反洗钱制度和工作机制，深入开展了具体问题的整改。

此外，值得注意的是，以前被罚款的基金公司和这次举报可疑交易的基金公司实际上都是业内规模相对较大的基金公司。

一些基金公司人士告诉记者，这种洗钱通常是由规模大、户数多、流动性好的公司发起的，难度系数要低得多。毕竟，可疑筛查的数量太大了。如果是小公司，大公司不多，所以很难隐藏。

但是不管是大公司还是小公司，每个人都会筛选，这是一项必要的工作。一般来说，直销客户在自己的公司登记，而寄售客户把他们送到寄售机构去登记。该基金公司进一步表示。

封面图片来源:照片网

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