防范金融犯罪 亟待多方合力

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与“电子租赁宝藏”相关的案件接连被宣布，钱宝网络的实际控制人已经自首...随着以往明星投资平台的崩溃，网络金融隐藏的高风险引起了社会的广泛关注。北京市人民检察院经济犯罪检察员蒋4日表示，以互联网金融为名的金融犯罪日益严重。近年来，打着p2p的幌子搭建自筹资金平台，发放虚假债权转让项目的案件逐年增多，危害也越来越严重。以虚拟货币和区块链的名义非法集资也开始出现。

同日，北京市检察院通报了2017年全市金融检察工作情况。数据显示，2017年，北京市检察机关受理金融犯罪审查起诉案件820件，涉案人数1480人，案件数量和涉案人数均有所增加。其中，信用卡诈骗和非法吸收公众存款的指控有694起，占所有金融犯罪的84.6%。非法吸收公众存款案件增长迅速，共查处案件302起，817人，分别增长26.63%和40.47%。

非法集资案件数量持续增加，重大案件数量增加，这是近年来金融犯罪案件的突出特点。姜表示，在“电租宝地”等大案中，大多采用集团化、跨地区、多层次的运作模式，涉案公司在短时间内形成了一定数量的公司集团，影响了很多地区。这些公司实际上是由同一个人控制的，他们相互关联，相互掩护，这对投资者来说是非常具有欺骗性的。此外，非法集资罪往往因集资成本巨大和投资失败而极难挽回和损失。

证券案件种类相对集中，主要是“鼠仓”案件。近年来，北京检察机关受理的证券犯罪公诉案件主要包括未公开信息交易、内幕交易等。此类案件一般涉及金额巨大，非法利润高，取证困难。值得注意的是，近年来，利用信息的证券犯罪嫌疑人已从以往的自我公开操作逐步升级，并经常采用信息传递的方式让他人进行实际交易。因此，证券犯罪中存在大量的共同犯罪，尤其是“鼠仓”案件。

随着金融创新的快速发展，互联网金融等新金融形式的监管滞后于金融法律法规。例如，由于缺乏监管，p2p平台和虚拟货币已经无序发展。除了网络金融，其他一些高风险资本运营模式缺乏相应的法律法规，尚未形成行政法与刑法之间的有效衔接体系。此外，在司法实践中，金融犯罪案件的处理还存在许多问题，如侦查取证困难、法律适用争议等。，如非法集资案、证券犯罪案等。，其中有许多争议，如犯罪与非犯罪、本罪与其他罪、个人犯罪与单位犯罪等。，而在确认“内部人”和“内幕信息”等方面仍有一些区别。

舒针建议，要尽快完善相关法律法规，建立全方位的行政监管模式，加强监管，明确监管机构和监管权限，制定统一协调的监管政策法规，防止金融风险跨行业、跨市场传导。在司法方面，要完善行政执法与刑事司法的衔接，努力建立跨区域合作的证据收集机制，形成打击金融犯罪的合力。同时，要加强金融监管与司法机关的合作与互动，形成金融监管机关与公安、检察、司法等刑事司法机关全方位互动的风险防控格局。

《人民日报》(2018年7月5日，第11版)