上半年27家券商领罚！内控不当、投行违规成监管重点

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据《证券时报》记者不完全统计，截至6月30日，中国证监会及其派出机构已对27家证券公司在证券公司日常监管中涉嫌违法行为发布了34项行政处罚决定或自律性文件。

今年以来，中国证监会进一步加强了对证券公司的现场检查。记者了解到，在34张罚单中，内部控制不当和非法投资银行业务占了一半，这表明这些券商合规管理意识薄弱，没有充分有效地覆盖合规风险控制，甚至合规人员配备不足。

内部控制不当和

投行业务违规行为各占一半

从违规类型来看，在中国证监会及其派出机构的罚款中，有17项涉及内部控制不当，17项涉及投资银行业务。记者注意到，不适当的内部控制涉及各种问题，其中许多罚款暴露了一线销售部门合规意识的薄弱。

如国投证券北京朝阳路证券营业部专项资产管理计划销售中，存在客户填写的投资经历与其营业部的实际投资经历不一致，客户相关信息未收集进一步核实的情况；海通证券(600837，诊断)阜阳清河东路证券营业部有经纪人在客户交易区使用电脑代表客户进行股票交易的情况；青岛深圳路证券营业部工作人员浙商证券(601878)违规为客户融资提供便利。

但是，经过自查，浙商证券能够积极排查潜在风险，控制风险扩散，并及时向青岛证监局报告。据青岛市证监局称，该措施依法具有从宽处理的情节。

又如，上海仙霞路证券营业部光大证券(601788)，在代销非公开发行产品的过程中，投资者唐某某购买相关产品的资金被营业部的6名员工收取。销售部门知道投资者提供的信息不真实、不准确，没有告知后果，也没有拒绝向投资者销售产品。

营业部的其他违规行为还包括:资本证券青岛东海西路证券营业部自公司聘任决定作出之日起20日内未办理证券经营许可证变更手续；西藏东方财富(300059)证券合肥千山路证券营业部向监管部门提交的备案材料记录存在重大遗漏。

中国证监会副主席李超在上个月出席证券公司客户管理专项培训开幕式时再次强调，证券营业部是资本市场稳定的第一道防线，是市场运行和管理的基础环节，不仅要坚守法律法规底线，还要坚守职业道德底线。

此外，一些经纪人仍然没有足够的合规人员。河南证监局在责令改正等监督管理措施的决定中指出，中原证券(601375)合规管理制度和机制不完善；公司合规管理意识薄弱，合规人员不足；公司内部控制管理制度不到位；公司更注重业务收入而不是风险控制，并检查激励机制的不平衡。河南证监局也公开谴责了当时负责投资银行和合规管理的高级管理人员。

3名经纪人

投资银行的票最多

2018年初，中国证监会宣布，6家证券公司因投资银行业务受到监管机构的处罚。据报道，从2015年到2016年，经纪人因违反投资银行项目而被罚款。西南证券(600369，咨询股)、国海证券(000750，咨询股)、CICC、华林证券、郭进证券(600109，咨询股)、天丰证券等六家证券公司因未能全面有效覆盖合规风险控制、内部控制执行不力、尽职调查不充分、信息披露不准确、后续管理不负责等违规行为收到监管罚单。

值得注意的是，除了对并购和债券承销业务的传统处罚外，券商的资产支持证券业务也迎来了今年上半年第一次证监会处罚。

根据山东证监局向国信证券(002736，咨询股)发出的警示函，经调查，国信证券作为邹平电力的abs计划经理，未对公司的abs基础资产进行全面尽职调查，国信证券发布的《支持邹平电力购销合同债权资产专项计划》部分内容存在虚假记载。邹平电力abs存续期间，国信证券未能及时履行相关信息披露义务，未能对公司持续经营和基础资产现金流进行监督检查。

事实上，国信证券在今年上半年又收到了一张罚单。5月21日晚，国信证券宣布已提前收到中国证监会发出的行政处罚通知。国信证券最终因在*st华泽(000693)重组中担任保荐机构和财务顾问被罚款2800万元。

据记者统计，今年上半年，三家券商共收到两家以上投行的罚款，分别是西南证券、国信证券和东海证券。

《证券公司投资银行业务内部控制指引》已于本月正式实施，新规定实施初期，行业将经历一个适应期。此前，中国证券业协会于6月底组织了一次证券公司投资银行业务内部控制指引培训课程。协会相关负责人在会上指出，目前证券公司投资银行业务存在过度激励等形式的内部控制。在实施各种业务的过程中，也存在着各种容易导致利益转移的问题。新规定的实施将强调内部控制的建设。监管部门将通过信息共享机制和联合惩戒机制，规范各机构执行新法规的行为。各地证监局也将进行逐一指导和监督，并选择检查项目。