中企与全球三大铁矿石供应商实现人民币跨境结算，花旗：2030年人民币将成全

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自今年初以来，铁矿石贸易跨境结算的好消息不断传来。三大矿业国家(巴西淡水河谷、澳大利亚力拓和必和必拓)和中国钢铁企业开始越来越多地使用人民币结算。

近日，鞍钢国际经济贸易有限公司(以下简称“鞍钢国际贸易公司”)与力拓集团完成了约1亿元人民币的跨境结算交易，成为中国钢铁行业第二家通过人民币跨境结算实现跨境交易的企业。

检验人民币结算不仅对这些企业意义重大，也是推动人民币国际化的关键环节。

据新华社8月10日报道，今年上半年，人民币跨境收支总额达到12.7万亿元，同比增长36.7%。迄今为止，人民币已连续八年成为中国第二大跨境收支货币。

中国人民银行行长易纲最近披露，第一季度人民币外汇储备占比超过2%，几乎是2016年中国加入sdr篮子时的两倍。在全球经济的严重冲击下，人民币国际化保持了良好势头，充分显示了人民币国际影响力的上升。

8月11日，花旗银行在最新报告中指出，疲软的美元货币环境将加速人民币国际化，预计到2030年，人民币将以7.94%的比例成为世界第三大支付货币。

铁矿石公司测试水

铁矿石属于大宗商品中的黑色金属，是仅次于原油的全球第二大大宗商品，中国是该品种的最大买家。据工业和信息化部统计，2019年，中国进口铁矿石10.7亿吨，进口额1014.6亿美元。

多年来，中国进口铁矿石一直以美元计价结算，但美元汇率波动较大，这使得中国企业承担了不可避免的经济风险。

近年来，铁矿石市场逐渐进入买方市场，中国企业在铁矿石领域的话语权逐渐增强，人民币结算取得突破。

据了解，早在几年前，中国企业就开始与国际铁矿石公司开展一些小规模的人民币结算业务，但都是针对交易量较小的港口现货交易。

中国最大的钢铁制造企业中国宝武钢铁集团表示，自2019年以来，作为宝武集团核心上市公司的宝钢不断推进与国外供应商的铁矿石贸易人民币跨境结算，并先后与多家国际知名矿业公司和贸易商就南非、乌克兰等国生产的铁矿石进行人民币跨境结算进行了初步尝试，总金额约为2.4亿元人民币(约合3500万美元)。

今年上半年，宝钢和全球三大铁矿石供应商(淡水河谷、必和必拓和力拓)都试图用人民币结算铁矿石交易。随着交易流程的完善，中国宝武的进口铁矿石人民币跨境结算开始从试结算向一定金额的正常结算过渡，也成为中国第一家正常进行铁矿石人民币跨境结算的企业。

8月，在力拓铁矿和鞍钢股份的大力支持下，鞍钢国际贸易公司在短时间内实现了鞍钢集团第一笔人民币跨境结算，总金额约1亿元。鞍钢集团已成为中国钢铁行业第二家通过人民币跨境结算实现跨境交易的企业。

与1000亿美元的行业进口规模相比，铁矿石人民币结算仍处于起步阶段。大宗商品投资领域权威专家、东北证券首席经济学家傅鹏对《国际金融新闻》记者表示，这些交易都是人民币国际化交易项目下的尝试，目前只存在于试点企业和特殊海外交易商。

但中国人民银行上海总部表示，通过实际操作，越来越多的商品供应商开始接受人民币作为结算货币，并在开户、结算和后续资金管理等方面尝试了更多的人民币金融服务产品，为今后进一步扩大结算规模提供了良好的开端和坚实的基础。

区块链技术有所帮助

那么，如何操作人民币跨境结算呢？傅鹏告诉《国际金融新闻》，一般来说，在大宗商品等大规模跨境交易中，国内买家需要在银行开立人民币信用证进行支付，而海外出口商需要通过代理行开立人民币银行间账户进行信用证结算。但需要注意的是，如何消化海外出口商在代理行积累的人民币头寸是一个问题，这部分海外代理行需要通过在中国购买成品形成一个闭环。

民生银行研究院高级研究员应文茜在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，跨境人民币结算可以帮助企业有效规避人民币兑美元汇率波动带来的风险。其次，它可以降低因交换而产生的交易成本。第三，结算更有效率，手续更简单，更方便。第四，它可以绕过美元交易造成的不必要监管。

传统的跨境结算至少需要5-10天的时间来处理，因为它涉及银行信用证文件和线下银行流程。然而，随着数字技术的发展，区块链正被用于国际贸易的跨境结算。

今年5月，宝钢与澳大利亚力拓集团通过区块链技术完成了总价值超过1亿元人民币的跨境结算。据悉，渣打银行通过区块链贸易融资平台contour，开立了全球首个以离岸人民币计价结算的跨国区块链信用证。

由七家外资银行创建的康拓平台是一个基于区块链技术的开放式交易平台。据了解，在这种跨境贸易中，签署销售合同、开立信用证、谈判和提交单据的所有过程都是在网上完成的，这大大减少了人员流动。同时，数字化的信用证和交易单据大大简化了交易过程，缩短了单据的处理时间。

中国银行研究院研究员赵雪晴在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，区块链科技管理平台和相关商业银行为实现点对点金融方案提供技术和金融支持服务，大大节省了时间、流程和成本，提升了客户体验和便利性。另一方面，它通过数字化重塑跨境金融服务，以提高效率和安全性。

对于数字新技术的发展，鞍钢国际贸易有限公司也表示，今后将积极探索区块链、云交易等新技术的应用，进一步扩大人民币跨境结算的规模和合作范围，从而提高供应链交易效率，降低交易成本。

人民币国际化正在加速

自2009年人民币跨境贸易结算试点以来，人民币跨境结算金额稳步增长。今年上半年，人民币跨境收支12.7万亿元，同比增长36.7%。

目前，人民币国际化也呈现良好势头。数据显示，今年第一季度，人民币在全球外汇储备中的比重升至2.02%，几乎是2016年加入sdr篮子时的两倍。与此同时，在连续两个月位居世界第六之后，人民币在全球支付市场的货币比率排名也达到了一个新的水平。根据swift数据，6月份，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币升至第五位，占1.76%。

赵雪晴表示，大宗商品人民币结算将有助于推动人民币国际化。随着人民币在商品结算中的广泛应用，量变变成质变，人民币有可能逐渐成为商品的国际定价货币之一，从而进一步巩固人民币的定价权，增强中国在国际金融中的话语权。

“今天，在疫情冲击下，全球商品市场正进入买方主导阶段，中国应抓住时机，积极推进大宗商品人民币定价结算。一是鼓励商品交易企业以人民币结算，参与国内交易所衍生品交易，形成从交易结算到风险管理的完整链条。第二，扩大相关机构投资者在商品国家的国内投资范围，形成从贸易到投资的有效循环。第三，扩大黄金、大宗商品等期货市场的开放，丰富产品体系。四是尽快增强大宗商品的仓储和运输能力，增强大宗商品人民币定价和结算的综合竞争力。”赵雪晴说。

赵雪晴强调，结算和估价是两个概念。与大宗商品的人民币结算相比，人民币估值更为重要。

应文茜表示，未来人民币将成为国际货币，需要满足以下条件:第一，货币发行国必须具有强大的经济实力和全球影响力，发行的货币具有较高的信用，这在人民币中是显而易见的；第二，人民币可以在国际贸易和投资中广泛使用，这是人民币大踏步前进的阶段，包括在大宗商品贸易结算交易中的应用；第三，人民币可以同时在经常项目和金融/资本项下自由兑换，跨境流动不受限制。这是考虑到各种因素，如金融安全，并正在缓慢推进；第四，离岸人民币市场规模不断扩大，以人民币计价的各种国际金融产品和交易工具更加丰富。人民币已广泛成为各国的储备货币，这是人民币国际化的最后阶段。从以上四个条件来看，人民币跨境结算在商品交易中的持续应用是人民币国际化进程中的关键环节。