进一步提高独立董事独立性

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中国保监会近日发布的《保险机构独立董事管理办法》修订了《保险公司独立董事管理暂行办法》，规范了独立董事的提名、选举和权限。提高系统的适用范围；细化独立董事的数量和比例；优化独立董事的提名、任免机制；明确独立董事的权利和义务；完善独立董事的绩效保障；建立独立董事绩效评估机制；建立独立董事绩效信息披露和声誉评估机制；完善独立董事及相关主体的监督问责机制。

我们的记者傅秋实

继续推进保险机构良好的公司治理结构，是防范金融风险的重要抓手。最近，中国保监会发布了《保险机构独立董事管理办法》(以下简称《办法》)。

“独立董事制度是促进公司改善治理结构、增强治理能力、促进有效制衡和科学决策的重要制度。”中国保监会相关部门负责人表示，《保险公司独立董事管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)于2007年发布，形成了保险业独立董事的基本制度框架。但是，随着行业的发展，独立董事制度与保险业发展的不匹配日益明显，保险机构的实施水平参差不齐，制度实施与监管要求仍有一定差距，亟待调整和完善。

据记者梳理，《办法》全文共8章56条，主要从8个方面对《暂行办法》进行了修订。首先，该制度的适用范围得到了改善。本办法统一适用于保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司和互助保险机构，外资保险机构参照执行。同时补充说明，当保险机构存在重大治理缺陷时，监管机构可以依法撤销对保险集团下属子公司的《办法》豁免。

二是细化独立董事的数量和比例。《办法》要求董事会中独立董事人数不少于3人，且不少于董事会成员总数的1/3。控股股东持股50%以上的保险机构，独立董事比例应达到1/2以上；如果该类公司在董事会变更前连续两年公司治理评价为优秀，则在变更时可以保持1/3的比例；连续两年不能保持优秀的，应在换届选举中提高到二分之一以上。值得注意的是，《办法》要求保险机构在2019年底前调整独立董事的数量和比例。

三是优化独立董事的提名、任免机制。在提名过程中，规定持有保险机构1/3以上股份的股东及其关联股东和一致行动人不得提名独立董事。在选举过程中，增加了董事会提名与薪酬委员会对独立董事候选人条件和提名程序合法性的预审要求。在解聘过程中，进一步明确了解聘独立董事的内部审查程序，要求独立董事有权陈述申辩意见并向监管机构报告。

第四，明确独立董事的权利和义务。规定保险机构重大关联交易提交董事会或股东大会表决时，独立董事必须发表意见，如弃权或投反对票，或认为发表意见有障碍，应向公司提交书面意见并向监管部门报告。同时，独立董事审查重大关联交易的公平性、提议召开临时股东(大会)和提议召开董事会的权利被集体表述为特殊权力。

第五，独立董事的绩效保障得到改善。《办法》规定了保险机构股东、实际控制人、董事长和管理层支持和配合独立董事履职的义务，以及消除独立董事履职干扰的相关要求。增加了保障独立董事知情权的具体措施，要求保险机构建立独立董事信息报告制度。建立独立董事向监管机构报告的制度。保险机构公司治理机制出现重大缺陷或失效时，独立董事应及时向监管部门报告。独立董事必须每年直接向监管机构提交公司治理报告。

第六，建立独立董事绩效评估机制。要求保险机构建立独立董事年度绩效评估机制，并通过评估结果分级制度督促独立董事提高绩效。关于独立董事的津贴，鼓励保险机构制定必要的规则，根据独立董事的业绩对津贴进行分级。建立监管评估机制，监管机构将结合独立董事尽职调查报告、独立董事向监管机构提交的报告以及日常监管掌握情况，对独立董事的绩效进行年度评估。

第七，建立独立董事业绩信息披露和声誉评估机制。《办法》提出建立保险机构独立董事人才库，保险机构现任独立董事全部入库管理，同时吸引合格的外部专业人才入库，丰富人才资源储备。独立董事的监督与评价、公司评价、独立董事基本信息、奖惩等。将通过独立董事人才库公开，加强公众监督，通过声誉评价机制促进独立董事提高业绩。

八是完善独立董事及相关主体的监督问责机制。进一步完善独立董事违法违规问责措施，加强对保险机构股东、保险机构及其工作人员在实施《办法》过程中违法违规行为的监管。

上述负责人表示:“从以上八个方面不难看出，为进一步提高独立董事的独立性，《办法》对独立董事的提名、选举、权限和业绩保证进行了规范。”

据记者了解，《办法》中提到的保险机构独立董事人才库已由中国保险协会完成，系统目前正在调试中。银监会相关部门负责人进一步表示，系统正式上线后，公众可以查询人才库中保险机构独立董事的基本信息、业绩信息和业绩评价；保险机构可以在人才库中选择独立董事候选人，填写现任独立董事的绩效信息，并进行绩效评估；监管机构可以查询、筛选和分析现任独立董事，检查其履行职责的情况，并进行监管评估。