基金投顾试点半年 帮你投交首份成绩单：3成追投 7成浮盈

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《证券时报》记者段久辉

基金投资试点半年来一直受到投资者，尤其是中国年轻人的青睐。今年4月，据《证券时报》记者报道，蚂蚁金融服务集团与世界著名的公共基金先锋基金联合推出了“为你投资”，并以800元启动了投资。一个季度过去了，7月2日，我帮你发布了你的第一张成绩单。

今天，支付宝平台的数据显示，超过一半的帮助你投票的用户都在90岁以后；一线和二线城市的用户占一半以上，近40%的用户是白领。与以往普通基金用户相比，帮助你投资用户的交易频率明显下降了40%以上。在3个月内，超过30%的用户选择投资，占总数的一半以上。

在全球市场剧烈波动和5月份债券市场崩溃之后，截至6月底，70%的用户实现了盈利。“帮你投票”运营商先锋试点投资(Pioneer Pilot Investment)的首席执行官张宇表示:“在帮你上网的当天购买并持有它的用户甚至获得了正回报。”不过，他也透露，一些亏损用户主要有追涨杀跌的投资行为，一些用户在买入后7天内赎回，导致基金公司收取惩罚性赎回费。

另外，据报道，7月2日，我将帮你登陆支付宝金融平台的主页，宣布服务升级，可以实现成千上万的人换岗。这也意味着在不久的将来帮助你投票的用户将会一个接一个地欢迎第一次仓库调整测试。

目前，市场上大多数fof和基金组合只能同时为所有客户调整头寸，并帮助您投资数千人调整头寸，对每个持仓用户进行动态“体检”，然后根据测试结果调整头寸，实现“私下下单”。张宇介绍，帮助你的投资研究团队分析近13年的基金数据，并结合收益率、波动性、交易成本等方面进行模拟和调整。除了组合检测，如果帮助你投资的用户的头寸波动超过一定范围，也会触发头寸调整，以应对市场的剧烈变化。此外，此次升级将丰富投资目标，增加活跃的股票基金。

此外，张宇还介绍说，每两天将向用户推出《帮你投贴近市场的投资笔记》，并会有每日点评、每周周报、每周直播、后续体验调研等多种投资与教育互动。，最终希望用户对财务管理有一个正确的理解。

目前，已有6亿多人到支付宝进行财务管理，支付宝已经与300多家银行、基金公司、保险公司、证券公司等金融机构进行了合作。